小小POS机卷走500万 无锡警方破获巨额信用卡诈骗案

洋洋得意

　法制网记者马超

　　一台POS机，一个弥天大慌，近500万巨款落进了骗子的口袋。近日，无锡警方经侦部门历时3个多月，先后转战福建、贵州、安徽等地，行程上万公里，最终锁定目标，将该案6名主要犯罪嫌疑人全部抓获，成功破获了一起巨额信用卡诈骗案件，并成功追回赃款120余万元。

　　去年年底，无锡市公安局经侦支队接到某银行报案：一名叫白志的男子在2011年以某门诊部的名义向该银行申领一台POS机，称医院有外国人看病需刷境外卡。该POS机于2013年9月17日开通外卡业务，之后一段时间累计刷外卡189张，交易共计人民币493万余元。

　　但随后不久，多名境外卡主与该行取得联系，称自己并未在此POS机进行过刷卡交易，拒绝向该行结算，造成该行493万元的经济损失。

　　接到报案后，经侦支队立即成立专案组对这起案件着手调查。民警经过前期侦查工作，发现这台POS机确实存在盗刷境外人员信用卡的犯罪嫌疑，白志已离开无锡返回了温州老家。为查明案情，办案民警对白志发出抓捕令。2013年年底，民警在温州市平阳县一废旧工厂内将其抓获归案。

　　然而，被抓获归案的白志却三缄其口。早已查阅了相关法律的他认为只要拒不交代犯罪事实，不提供任何有效线索，民警就拿他没辙，便能逃脱法律制裁。

　　侦破工作一时陷入僵局，侦查员只得从其他途径寻找突破口，通过查调涉案POS机刷卡交易记录，民警发现该POS机刷出的493余万元的赃款中有207万元被提现。侦查员立即调取提现的银行监控录像，发现提现人正是白志，并发现白志乘坐的系一辆苏B牌照的黑色凯美瑞轿车，这辆车是白志的儿子在开。

　　民警循线追踪，很快找到白志的儿子，据其反映，他曾陪白志和两位“老总”在上海某宾馆碰面和提现，但对2人的真实姓名和身份却完全不知。看来，这两名“老总”也是该案的重要犯罪嫌疑人。

　　侦查员继续追踪涉案资金流向，发现有66万元赃款流入到一张名为李某的银行卡内，并且此卡在山东、郑州等地多次提现，再查下去，民警又发现有7万元流入到一账户名叫蔡某的银行卡内，核实身份后，民警发现蔡某是上海一购物广场“黄牛”。

　　侦查员立即找到蔡某询问资金的来源，蔡某反映在9月30日有人在商场购买两款高档手表，用蔡的VIP卡付款的，后又将款通过手机银行转入到蔡某账户上，查调蔡某银行卡交易记录后，发现转入的对方账户户名果然是李某。调取商场监控录像，发现购买手表人员中有一名人员的体貌特征与李某十分相似。结合掌握的线索，专案组研究决定立即对李某实施抓捕，终于在福建龙岩将其抓获归案。

　　到案后，李某交代了向境外人员购买他人信用卡磁条信息并制作复制卡，在上海等地大量刷卡的犯罪事实；同时供认了徐某等同案犯。侦查员又赴安徽、贵阳、浙江等地将另外3名犯罪嫌疑人抓获归案，此案成功告破。

　　办案民警称，如果银行当时能认真审核商户资格和信用情况，或者对此类业务进行实时监控，一定程度上能避免此类案件的发生。金融机构一定要提高警惕，不要给别有用心之人钻了空子。

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金融机构一定要提高警惕